KYC policy

Las políticas de "conozca a su cliente" se han vuelto cada vez más importantes en todo el mundo últimamente, especialmente entre los bancos y otras instituciones financieras, con el fin de prevenir el robo de identidad, el blanqueo de dinero, el fraude financiero y la actividad terrorista.

Al abrir una cuenta con 44Trades y después de financiar su cuenta, su cuenta estará activa pero no se verificará, usted recibirá un correo electrónico de bienvenida de nosotros donde se le pedirá que envíe documentos con el fin de verificar su cuenta.

Para verificar su cuenta y asegurarse de que no hay ninguna actividad ilegal relacionada con la apertura de la cuenta de trading, tendrá que seguir los pasos de verificación solicitados por nuestro equipo de cumplimiento. Se le pedirá que nos envíe lo siguiente:

Comprobante de identidad: sólo se aceptan los documentos de identidad oficiales emitidos por el gobierno (DNI/pasaporte):

Debe estar escaneado en color y ser válido durante al menos los próximos 12 meses. El documento debe estar escaneado por completo, sin que falte ninguna esquina, y todos los detalles deben verse con claridad.

Comprobante de domicilio: Factura de servicios públicos de los últimos 3 meses. Debe estar a nombre del titular de la cuenta. La dirección y el nombre deben ser visibles, así como la fecha. En el caso de que la factura de servicios públicos no esté a nombre del titular de la cuenta, nuestro departamento de cumplimiento podría pedir documentos justificativos (en caso de que un familiar sea el propietario de la factura). No se aceptan facturas de teléfono móvil, sólo facturas oficiales como las de electricidad, gas, alquiler (se puede pedir el contrato de alquiler) y el extracto bancario.

Declaración de depósito: en cada depósito que realice en su cuenta, se le pedirá que suscriba un formulario de declaración; en caso de que el depósito se realice con una tarjeta de crédito, también se le pedirá que escanee la tarjeta de crédito por ambos lados, el nombre del titular de la tarjeta, la fecha de caducidad, los últimos 4 dígitos y el CV deben ser visibles.

Origen de los fondos: en algunos casos, y tras la comprobación del cumplimiento, tendrá que explicar el origen de los fondos y es posible que se le pidan pruebas.

Los documentos pueden ser enviados por correo electrónico o subidos directamente a la página web, nuestros agentes le ayudarán con cualquier problema que tenga para enviar o subir los documentos.